Služby
Každá životní etapa potřebuje jiný přístup – projdi si přehled toho, co nabízíme.
Skupina Ostrava nenabízí izolované produkty – nabízíme komplexní plánování, kde jednotlivé služby na sebe navazují a vzájemně se posilují. Začínáme analýzou tvé aktuální finanční situace: příjmy, výdaje, závazky, existující spoření a majetek. Na základě toho sestavíme osobní mapu cesty k důchodu. Typická spolupráce zahrnuje vstupní diagnostiku (90 minut), písemný plán do 14 dnů a čtvrtletní přehledy. Všechny dokumenty dostaneš v digitální i tištěné formě. Neposkytujeme krátkodobé investiční poradenství, obchodování s deriváty ani spekulativní produkty – zaměřujeme se výhradně na dlouhodobé budování finanční stability.
Vyber si oblast, která tě zajímá – nebo nás nech navrhnout kombinaci, která dává smysl.
Revize stávajících smluv (doplňkové penzijní spoření, životní pojištění), nastavení nových nástrojů, výběr fondů a optimalizace státních příspěvků a daňových odpočtů. Výstupem je konkrétní měsíční plán spoření s výhledem na 10, 20 a 30 let.
Modelování důchodového příjmu ze státního pilíře, penzijního spoření, nájmů a dalších zdrojů. Zahrnuje analýzu dopadu odchodu do předčasného důchodu a scénáře pro případ invalidita nebo dlouhodobé nemoci.
Strukturování nemovitostí, rodinných podílů nebo portfolia cenných papírů s ohledem na daňovou efektivitu a plynulý převod na další generaci. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci dle potřeby.
Roční nebo pololetní konzultace s osobním poradcem, revize plánu při životních změnách (nové zaměstnání, koupě nemovitosti, rozvod, dědictví) a hotline pro rychlé dotazy v pracovní době.
První konzultace (90 minut) je zdarma a nezavazuje tě k žádné spolupráci. Slouží k tomu, aby sis udělal jasno v tom, kde stojíš, a my pochopili, co potřebuješ.
Ideální čas byl před deseti lety, druhý nejlepší je teď. Pracujeme s klienty od 30 do 65 let. Čím dříve začneš, tím větší prostor máme pro optimalizaci – ale i těm, kteří přijdou pět let před důchodem, dokážeme výrazně pomoci.
Ne. Skupina Ostrava je nezávislé poradenské centrum – nepracujeme na provizích od bank ani pojišťoven. Doporučujeme produkty výhradně na základě toho, co odpovídá tvé situaci.
Plán je živý dokument, ne smlouva vytesaná do kamene. Při každé větší životní změně ho aktualizujeme – a v rámci průběžného poradenství máš přístup k poradci kdykoli v pracovní době.
Naše kancelář je v Plzni, ale konzultace probíhají i online přes videohovor. Klienty přijímáme z celé České republiky.
Zarezervuj si bezplatnou úvodní konzultaci a do dvou týdnů budeš mít písemný přehled své situace.